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Secondo il professore Bart Beasens dell'università cattolica belga Luven, i modelli di Data mining relativi ai servizi Finance dovrebbero comprendere un livello di calibrazione per gestire il rischio d'impresa.
Durante il suo discorso alla conferenza che si sta tenendo a Copenhagen SAS A2010, ha infatti dichiarato che, oggi più che mai, i modelli di data mining guidano la presa di decisioni strategiche all'interno delle istituzioni finanziarie.
Mentre i modelli attuali sono capaci di discriminare i dati - facendone ranking e classificazione - i modelli analitici dovrebbero fornire probabilità ben calibrate e progettate accuratamente, basate su dati storici ed aspettative future.
I dipartimenti IT dovranno sviluppare e controllare architatture multi-livello per supportare cicli di vita analitici, incorporando sia dati interni che esterni, data mining ed un modello macro economico, per permettere la creazione di modelli di rischio attraverso un'organizzazione.
Source: ComputerWeekly.com
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